افرادی که متقاضی ثبت و تاسیس یک شرکت صرافی هستند در ابتدا می بایست از روش های قانونی نسبت به اخذ مجوز از بانک مرکزی اقدام کنند و پس از آن برای شروع قعالیت باید شرکت خود را ثبت کنند. هم اشخاص حقوقی و هم اشخاص حقیقی می توانند شرکت صرافی تاسیس کنند. اما برای هر کدام، روش ثبت شرکت صرافی تفاوت دارد که نیازمند آشنایی با انواع احکام و قوانین این شرکت ها است.
منظور از شرکت صرافی چیست؟
شرکت های صرافی در واقع شرکت هایی هستند که امور صرافی را برای مشتریان انجام می دهند. فعالیت های شرکت های صرافی شامل خرید و فروش طلا، سکه و نقره و همچنین خرید و فروش ارز نقدی یا غیر نقدی است. شایان ذکر است که برای ثبت شرکت صرافی در ابتدا حتما باید از بانک مرکزی مجوز های مربوطه دریافت گردد.
شرکت های صرافی چند نوع هستند؟
همانطور که روند ثبت شرکت های صرافی برای اشخاص حقیقی و حقوقی با یکدیگر تفاوت دارد خود شرکت های صرافی هم انواعی دارند. معمولا شرکت صرافی به دو نوع تقسیم می‌شود:
? شرکت های صرافی نوع اول: صرافی‌هایی که تنها مجاز به خرید و فروش نقدی ارز های غیر الکترونیک بوده و انجام سایر معاملات و فرایندهای ارزی برای آنها ممنوع است.
? شرکت های صرافی نوع دوم: این نوع صرافی علاوه بر خرید و فروش ارز، دارای مجوزهای لازم برای فرایندهای مربوط به حواله‌های ارزی از طریق موسسات مالی و اعتباری و ارائه خدمات ارزی برون مرزی از طریق کارگزاران و همچنین نقل و اتقال است.
در هر دو نوع صرافی می توان خرید و فروش طلا، سکه و نقره را انجام داد.
بهترین نوع شرکت برای ثبت شرکت صرافی
مراحل لازم برای ثبت شرکت صرافی
ثبت شرکت صرافی از جمله موضوعاتی می باشد که برای ثبت آن نیازمند به اخذ مجوز می باشد. بدین ترتیب که ابتدا باید از بانک مرکزی مجوز لازم جهت ثبت شرکت را اخذ کرد. اگر قصد داشته باشید یک شعبه از صرافی را ایجاد نمایید بانک مرکزی مجوز لازم را صادر نمی نماید چراکه مستلزم آن است که به عنوان شرکت تضامنی برای افراد حقیقی و یا تحت شرکت سهامی خاص حقوقی یک صرافی راه اندازی گردد. ثبت شرکت صرافی نوع اول یا ثبت شرکت صرافی از نوع دوم هیچ تفاوتی ندارد و شرایط یکسان می باشد. یکی از مراحل مهم ثبت شرکت صرافی تعیین میزان سرمایه می باشد که برای ثبت شرکت صرافی نوع اول حداقل باید ۵میلیون تومان و برای ثبت شرکت صرافی نوع دوم حداقل ۲۰ملیون تومان سرمایه لازم می باشد.
مدارک لازم برای ثبت شرکت صرافی عبارتند از
اخذ مجور از بانک مرکزی
فراهم کردن مدارک برای ثبت شرکت صرافی
برای ثبت شرکت مسئولیت محدود هیئت رئیسه و مدیر عامل صرافی‌های نوع دوم باید دارای شرایط زیر باشند:
حداقل مدرک کارشناسی مرتبط
حداقل ۵سال سابقه کار در امور ارزی، مالی و اقتصاد
شرایط لازم برای ثبت شرکت صرافی
در صورتی که می خواهید برای شخصیت حقوقی ثبت شرکت صرافی انجام دهید می توانید با ثبت کردن شرکت تضامنی این کار را انجام دهید. اگر از طرف موسسات اعتباری یا بانک ها می خواهید ثبت انجام دهید با استفاده از شرکت سهامی خاص ثبت شرکت صرافی ارا انجام دهید. برای تاسیس شرکت های صرافی با مراجعه به سامانه ثبت می توانید درخواست خود را ثبت کنید.
مقررات ناظر بر فعالیت صرافی‌ها
ماده ١٣: صرافی‌ها موظفند تمامی عملیات خود را براساس قوانین و مقررات موجود و در چارچوب استاندارد‌های حسابداری مورد تایید سازمان حسابرسی، ثبت و ضبط نمایند.
ماده ١۴: صرافی‌ها مجاز به انجام معامله با کلیه ارزها هستند، مگر اینکه بانک مرکزی معامله یک یا چند ارز را ممنوع کرده باشد.
ماده ١۵: صرافی‌ها موظفند در مقابل کلیه خدماتی که برای مشتریان انجام می‌دهند، رسید ارائه نمایند.
ماده ١۶: صرافی‌ها مکلفند کلیه قوانین و مقررات ناظر بر پیشگیری از “پول شویی ” را رعایت نمایند.
ماده ١٧: به منظور پیش گیری از عملیات “پول شویی “، صرافی‌ها مجاز به خرید و فروش (معامله) یک ارز یا ارزهای مختلف با هر مشتری و در هر روز و بیش از معادل پنجاه میلیون ریال نمی باشند.
تبصره: بانک مرکزی با توجه به شرایط روز می‌تواند نسبت به بررسی، تجدید نظر و اعلام “معادل ریالی” موضوع این ماده اقدام نماید.
ماده ١٨: معاملات ارزی بیش از ده میلیون ریال در صرافی‌ها، می‌بایست با احراز هویت کامل، نشانی محل اقامت، شماره ملی، کدپستی و شماره تلفن خریدار و فروشنده انجام شود.
تبصره: بانک مرکزی با توجه به شرایط روز می‌تواند نسبت به بررسی، تجدید نظر و اعلام “معادل ریالی” موضوع این ماده اقدام نماید.
ماده ١٩: صرافی‌ها مجاز به انجام عملیات بانکی مربوط به اعطای تسهیلات اعتباری و یا دریافت و نگه داری سپرده از مشتریان نمی‌باشند.
ماده ٢٠: در صورتی که دراثر زیانهای وارده، سرمایه صرافی از حد مقرر در این دستور العمل کمتر شود، صرافی‌ها مکلفند حداکثر طی مدت سه ماه سرمایه خود را تکمیل نمایند.
ماده ٢١: بانک مرکزی می‌تواند صرافی را مکلف به ارائه صورتهای مالی سالانه حسابرسی شده به همراه یادداشتهای منظم به صورتهای مالی نماید.
ماده ٢٢: صرافی‌ها موظفند در هر روز میزان خرید و فروش ارز را با ذکر نوع و نرخ آنها به انضمام مشخصات کلیه خریداران و فروشندگان، مطابق فر م بانک مرکزی در دفاتر قانونی خود ثبت نمایند.
ماده ٢٣: صرافی‌ها موظفند آمار معاملات خرید و فروش ارز را بر اساس نوع ارز، اعم از معاملات نقدی و حواله ای، براساس جداول و زمان‌بندی مورد نظر بانک مرکزی به آن بانک، ارسال نمایند.
ماده ٢۴: صرافی‌ها موظفند نرخ‌های خرید و فروش ارزها، و سایر اطلاعات مورد نیاز مشتریان را در محل صرافی در معرض دید عموم قرار دهند.
ماده ٢۵: بانک مرکزی در هر زمان تشخیص دهد بازرسان خود را جهت رسیدگی به حساب‌ها ونحوه فعالیت صرافی‌ها اعزام می نماید. مسئولان صرافی‌ها باید کلیه اسناد، مدارک و دفاتر خود را جهت این گونه رسیدگی‌ها ارائه دهند و امکان رسیدگی‌های لازم را برای بازرسان بانک مرکزی فراهم نمایند.
ماده ٢۶: چنانچه در رسیدگی‌های بانک مرکزی موارد اشکال یا تخلف از ضوابط احراز گردد، موارد به تشخیص بانک مرکزی جهت اصلاح رویه به صورت اخطار کتبی با قید مهلت به واحد صرافی مربوط اعلام می‌شود.
تبصره: در صورتی که گزارش‌های بازرسان بانک مرکزی و بررسی‌های این بانک حکایت از اصرار بر ادامه تخلف واحد صرافی ذیربط داشته باشد و یا تخلفات صرافی مورد‌نظر آشکارا مغایر با مقررات و موازین قانونی موجود باشد و یا دامنه شکایات مشتریان از واحد صرافی مربوط از حد متعارف بالاتر ارزیابی شود، در این صورت بانک مرکزی می‌تواند نسبت به ابطال مجوز “فعالیت” و یا تعلیق فعالیت صرافی مورد نظر از طریق مراجع قانونی اقدام نمایدموسسه ی حقوقی تکسفیر شما را در انجام مراحل ثبت شرکت همراهی میکند.
مقررات عمومی در ثبت شرکت صرافی:
ماده ٢٧: صرافی‌ها موظفند مجوز ” فعالیت” صرافی را به نحو مطلوب و آشکار در معرض دید عموم قرار دهند.
ماده ٢٨: استفاده از عنو ان و یا کلمه ” بانک ” در نام صرافی و یا استفاده از نشانه‌های متعلق به بانک‌ها در تبلیغات، ممنوع است.
ماده ٢٩: انجام فعالیت‌های صرافی، صرفا در محلی که نشانی آن در اساسنامه و یا شرکت نامه و مجوز تاسیس صرافی قید می‌گردد و نیز شعبه و یا نمایندگی موضوع ماده ۳۳این دستورالعمل، مجاز است.
ماده ٣٠: صرافی‌های نوع اول باید دارای محل کسب دائم (ملکی، سرقفلی و یا استیجاری ) و صرافی‌های نوع دوم می‌بایست دارای محل فعالیت دائم(ملکی و یا سرقفلی) و به نام شرکت صرافی ذیربط باشند.
ماده ٣١: محل کسب صرافی‌های “بانکی” می‌بایست جدا و مستقل از شعبه‌ها و باجه‌های بانک باشد.
ماده ٣٢: تعطیلی محل کار صرافی‌ها به هر دلیل بیش از یک ماه و یا نقل و انتقال محل کسب بدون اطلاع بانک مرکزی ممنوع است.
ماده ٣٣: افتتاح شعبه یا نمایندگی صرافی صرفا برای صرافی‌های نوع دوم مجاز می‌باشد که تنها با دریافت مجوز از بانک مرکزی امکان پذیر است
مطالب مرتبط: ثبت شرکت حسابداری
ثبت شرکت صرافی چه هزینه هایی دارد؟
تاسیس شرکت های صرافی همانطور که خواندید نیازمند رعایت شرایط ویژه ای می باشد و همچنین سخت گیری های بیشتری نسبت به سایر شرکت ها در پی دارد. یکی از مراحلی که در طول فرایند ثبتی باید طی شود، پرداخ هزینه های ثبت شرکت صرافی می باشد.
دریافت مجوز برای شرکت صرافی هزینه ای در بر ندارد. ولی اگر شرکت صرافی با قالب شرکت سهامی خاص یا تضامنی ثبت شود نیازمند پرداخت هزینه هایی می باشد برای ثبت. هزینه های مورد نیاز عبارتند از:
حداقل سرمایه ابتدایی
یکی از ملزومات ثبت شرکت صرافی تامین سرمایه اولیه است. این سرمایه باید حداقل 130 میلیارد ریال یا 13 میلیارد تومان برای شهر های کوچک کشور و 25 میلیارد تومان برای شهر های بزرگ باشد.
باطل کردن تمبر سرمایه شرکت
جهت باطل کردن تمبر سرمایه شرکت باید هزینه ای در حدود نیم در هزار سرمایه شرکت پرداخت شود.
حق الثبت
10 هزارتومان هزینه برای ثبت شرکت سهامی خاص یا تضامنی نیاز می باشد.
چاپ کردن آگهی ثبت شرکت
جهت ثبت شرکت سهامی خاص یا تضامنی نیازمند چاپ آگهی در رزنامه رسمی و کثیرالانتشار می باشید.هزینه چاپ روزنامه بسته به تعدا آگهی چاپ شده می تواند تغییر کند.
ارائه گواهی عدم سوء پیشینه
تقریبا 110 هزار تومان هزینه برای درخواست و صدور گواهی عدم سوء پیشینه مورد نیاز می باشد.
مشخص کردن نام شرکت
ابتدایی ترین مرحله برای تاسیس شرکت، مشخص کردن اسم شرکت می باشد. برای تایید شدن توسط کارشناسان، نام شرکت نباید تکراری باشد. 50 هزارتومان هزینه نیاز است برای تعیین نام شرکت.
مدارک لازم برای ثبت شرکت صرافی
افرادی که درخواست ثبت و راه اندازی شرکت صرافی دارند می بایست مدارکی را به بانک مرکزی ارائه دهند. این مدارک عبارتند از:
✅ نام موسسان و اطلاعات آنها و تعیین سهم الشرکه هرکدام از این افراد
✅مبلغ سرمایه مدنظرو نحوه تامین آن
✅اساسنامه یا شرکتنامه
✅میزان تحصیلات، سوابق شغلی و فعالیت و همچنین سمت های گذشته مدیران
✅گواهی عدم سوء پیشینه مدیران
✅تعهدنامه مدیران به منظور اینکه هیچ گاه پرونده کیفری که اثرگذار بر شرکت باشد نداشته باشند
✅التزام کتبی مبنی بر انجام فعالیت بر اساس مقررات و دستور العمل
✅پرسشنامه بانک مرکزی بعد از تکمیل
✅تعهدنامه بر اساس اینکه سمتی بر عنوان های سهامدار، مدیرعامل یا موسس در صرافی دیگری نداشته باشد
✅گواهی مهارت انجام فعالیت های صرافی از طرف موسسات قابل تایید بانک مرکزی و ارائه آن از طریق اعضای هیئت مدیره و یا مدیران انجام شود.
بعد از اینکه مدارک فوق نزد بانک مرکزی تایید شد، مجوز های درخواست شده را ارسال می کند.
خرید و فروش ارز بدون اخذ مجوز از بانک مرکزی چه مجازاتی دارد؟
بر اساس قانون، انجام امور صرافی به وسیله اشخاص حقوقی و حقیقی فاقد داشتن مجوز بانک مرکزی ممنوع می باشد و در صورتی که فردی بدون اخذ مجوز از بانک مرکزی به فعالیت های صرافی بپردازد، به حبس، شلاق و جزا محکوم می شود و مرتکب به چند مورد از مجازات های تعزیری می شود.
شایان ذکر است انجام امور صرافی بدون داشتن مجوز از بانک مرکزی، قاچاق ارز محسوب می شود. این شخص علاوه بر پرداخت جریمه نقدی، ارز هایش نیز ضبط می شود. میزان جریمه به مقدار دو برابر قیمت ریالی ارز ضبط شده است.
زمان مورد نیاز برای ثبت شرکت صرافی
زمان مورد نیاز برای ثبت شرکت صرافی ممکن است بسته به مراحل اداری و اخذ مجوزها متفاوت باشد. به طور کلی، مراحل ثبت شرکت صرافی شامل مراحل زیر است:
- اخذ مجوز از بانک مرکزی: این مرحله ممکن است چندین ماه طول بکشد، زیرا نیاز به ارائه مدارک و مستندات مختلف و انجام بررسی‌های لازم توسط بانک مرکزی دارد.
- ثبت شرکت در اداره ثبت شرکت‌ها: پس از دریافت مجوز از بانک مرکزی، ثبت شرکت در اداره ثبت شرکت‌ها انجام می‌شود که معمولاً حدود 10 تا 15 روز کاری زمان می‌برد.
- انتشار آگهی ثبت شرکت در روزنامه رسمی: این مرحله نیز حدود یک هفته تا 10 روز کاری زمان نیاز دارد.
- مراحل نهایی و دریافت کد اقتصادی و سایر مجوزها: این مراحل نیز ممکن است چندین هفته طول بکشد.
بنابراین، به طور کلی، فرایند ثبت شرکت صرافی از ابتدا تا انتها ممکن است بین 3 تا 6 ماه یا بیشتر زمان ببرد.
استعلام مجوز های شرکت صرافی
جهت استعلام مجوز های صرافی می توانید به سامانه بانک مرکزی به نشانی cbi.ir مراجعه کرده و از صحت و موجودیت مجوز های شرکت صرافی اطمینان حاصل کنید. در سامانه در قسمت نظارت بانکی یک بخش با نام بانک ها و نهاد های مالی وجود دارد. در این بخش می توانید صرافی مدنظر خود را جستجو کنید.
جمع بندی
ثبت شرکت صرافی یک فرایندی است که نسبت به سایر ثبت شرکت ها متفاوت است و نیازمند رعایت موارد مهمی می باشد. افرادی که دیخواست ثبت شکرت صرافی دارند درابتدا باید دقت داشته باشند که برای سرمایه حداقلی نیز باید حداقل مبلغ 130 یا 250 میلیارد ریالی را در شرکت ثبت نمایند. همچنین مهمترین مجوزی که برای فعالیت صرافی نیازمند است، اخذ مجوز از بانک مرکزی می باشد که در غیر اینصورت و فعالیت بدون مجوز از بانک مرکزی شامل جریمه ها و مجازات سنگین می باشد.
سوالات متداول
1. شرکت صرافی چیست؟
شرکت‌های صرافی شرکت‌هایی هستند که امور خرید و فروش ارز، طلا، سکه و نقره را انجام می‌دهند. این شرکت‌ها می‌توانند خدمات ارزی نقدی و غیر نقدی را به مشتریان ارائه دهند.
2. انواع شرکت‌های صرافی چیست؟
- شرکت‌های صرافی نوع اول: فقط مجاز به خرید و فروش نقدی ارزهای غیر الکترونیکی هستند و از انجام سایر معاملات ارزی منع شده‌اند.
- شرکت‌های صرافی نوع دوم: علاوه بر خرید و فروش ارز، مجوزهای لازم برای انجام حواله‌های ارزی و ارائه خدمات ارزی بین‌المللی را دارند.
3. چه مدارکی برای ثبت شرکت صرافی لازم است؟
برای ثبت شرکت صرافی باید مدارک زیر را تهیه و ارائه کنید:
- مجوز از بانک مرکزی
- مدارک شناسایی موسسان و اطلاعات آنها
- اساسنامه یا شرکتنامه
- گواهی عدم سوء پیشینه مدیران
- تعهدنامه مدیران مبنی بر عدم پرونده کیفری
- پرسشنامه بانک مرکزی
- تعهدنامه مبنی بر انجام فعالیت بر اساس مقررات
- گواهی مهارت انجام فعالیت‌های صرافی
4. شرایط لازم برای ثبت شرکت صرافی چیست؟
- برای اشخاص حقیقی: ثبت شرکت به صورت تضامنی
- برای اشخاص حقوقی از طرف موسسات اعتباری یا بانک‌ها: ثبت شرکت به صورت سهامی خاص
- حداقل سرمایه برای ثبت شرکت صرافی نوع اول: 130 میلیارد ریال
- حداقل سرمایه برای ثبت شرکت صرافی نوع دوم: 250 میلیارد ریال
5. مراحل ثبت شرکت صرافی چیست؟
- اخذ مجوز از بانک مرکزی
- ثبت شرکت در سامانه ثبت شرکت‌ها
- تعیین میزان سرمایه و تأمین آن
- ارائه مدارک لازم به بانک مرکزی
- چاپ آگهی ثبت شرکت در روزنامه رسمی
- اخذ کد اقتصادی
6. مقررات ناظر بر فعالیت صرافی‌ها چیست؟
- صرافی‌ها باید تمامی عملیات خود را براساس قوانین و مقررات ثبت و ضبط کنند.
- مجاز به انجام معامله با کلیه ارزها هستند مگر اینکه بانک مرکزی معامله یک یا چند ارز را ممنوع کرده باشد.
- ارائه رسید به مشتریان برای خدمات انجام شده.
- رعایت قوانین و مقررات ناظر بر پیشگیری از پول‌شویی.
- معاملات ارزی بیش از ده میلیون ریال با احراز هویت کامل مشتری انجام شود.
7. هزینه‌های ثبت شرکت صرافی چقدر است؟
- هزینه باطل کردن تمبر سرمایه شرکت: حدود نیم در هزار سرمایه شرکت
- هزینه حق الثبت: 10 هزار تومان
- هزینه چاپ آگهی در روزنامه رسمی و کثیرالانتشار: بسته به تعداد آگهی‌ها
- هزینه ارائه گواهی عدم سوء پیشینه: تقریباً 110 هزار تومان
- هزینه تعیین نام شرکت: 50 هزار تومان
8. مجازات انجام امور صرافی بدون مجوز چیست؟
انجام امور صرافی بدون داشتن مجوز از بانک مرکزی ممنوع است و مرتکب به حبس، شلاق و جزای نقدی محکوم می‌شود. همچنین این فعالیت به عنوان قاچاق ارز محسوب می‌شود و ارزهای ضبط شده دو برابر قیمت ریالی آنها جریمه می‌شود.
9. چگونه می‌توان مجوزهای شرکت صرافی را استعلام کرد؟
برای استعلام مجوزهای صرافی می‌توانید به سامانه بانک مرکزی به نشانی cbi.ir مراجعه کرده و از صحت و موجودیت مجوزهای شرکت صرافی اطمینان حاصل کنید.
10. حداقل سرمایه مورد نیاز برای ثبت شرکت صرافی چقدر است؟
- حداقل سرمایه برای ثبت شرکت صرافی در شهرهای کوچک: 130 میلیارد ریال
- حداقل سرمایه برای ثبت شرکت صرافی در شهرهای بزرگ: 250 میلیارد ریال